Page 144 - TLAA Annual Report 2024

สินทรัพย์ลงทุน (Investment assets)
(หน่วิย : ล้านล้านบัาท / Unit : Trillion baht)

สินทรัพย์ลงทุน 2564 (%) 2565 (%) 2566 (%) 2567 (Q3) (%)
(Investment assets) 2021 2022 2023 2024 (Q3)
ตราสารหนี� 3.278 83.84 3.108 84.39 3.195 84.72 3.276 83.76
Bond

ตราสารทุน 0.437 11.17 0.368 9.98 0.370 9.82 0.397 10.15
Equity Instruments

เงินให้กู้ย่มและเงินลงทุนอุ่�น 0.195 4.99 0.207 5.62 0.206 5.46 0.238 6.09
Loans and Investments

รวิมสินทรัพย์ลงทุนทั�งสิ�น 3.909 100.00 3.682 100.00 3.771 100.00 3.911 100.00
Total Investment Assets
สินทรัพย์รวิมขอุงธุุรกิจ 4.237 4.021 4.138 4.305
Total Business Assets

ที�มา: รายงานสถึิติธุุรกิจปัระกันชีีวิิต สำานักงาน คปัภ.
Source: Life Insurance Business Statistics Report OIC Office

ตารางที� 5 แสดงให้เห็นภาพควิามมั�นคงขอุงธุุรกิจปัระกันชีีวิิต Table 5 illustrates the stability of the life insurance
ปัี 2567 ผ่านรายการแสดงต่าง ๆ ดังนี� business in 2024 through the following indicators:
1) อุัตราส่วินควิามเพียงพอุขอุงเงินกอุงทุน (Car Ratio %) อุยู่ที� 1. Capital Adequacy Ratio (CAR) stood at 447%,
ร้อุยละ 447 ซื้ึ�งเปั็นสัดส่วินที�สูงกวิ่าเกณฑ์์ที�สำานักงาน คปัภ. significantly exceeding the threshold set by the
กำาหนด ค่อุ ร้อุยละ 140 Office of Insurance Commission (OIC), which is 140%.
2) เงินสำารอุงปัระกันภัย (ที�ถึ่อุเปั็นหนี�สินหร่อุภาระผูกพันที� 2. Insurance Reserves (considered liabilities or
บัริษัทปัระกันภัยได้จัดสรรไวิ้สำาหรับัจ่ายตามกรมธุรรม์ obligations allocated by insurance companies for
ปัระกันภัยในอุนาคต) จำานวิน 519,774 ล้านบัาท future policy payouts) amounted to THB 519,774
million.
3) สินทรัพย์รวิม 4,489,304 ล้านบัาท เพิ�มขึ�นจากปัีก่อุนเล็กน้อุย 3. Total Assets reached THB 4,489,304 million, showing
a slight increase from the previous year.
4) กำาไรสุทธุิ 45,165 ล้านบัาท เพิ�มขึ�นจากปัีก่อุน 4. Net Profit was THB 45,165 million, an increase from
the previous year.

ซื้ึ�งข้อุมูลดังกล่าวิแสดงให้เห็นถึึงศัักยภาพและควิามมั�นคงขอุง These figures reflect the capacity and financial soundness
ธุุรกิจปัระกันชีีวิิต รวิมถึึงควิามสามารถึในการปัระกอุบัธุุรกิจ of the life insurance industry, as well as its ability to
ซื้ึ�งอุาจจะมีลดลงบั้างในปัีที�เกิดภาวิะวิิกฤตแต่ไม่ได้ส่งผลใน operate sustainably. Although there may be occasional
ระยะยาวิและสามารถึฟ้้�นกลับัมาได้โดยเร็วิ ทั�งหมดนี�เปั็นผล declines during times of crisis, they have not caused
มาจากควิามเข้มงวิดในการบัริหารจัดการควิามเสี�ยงอุงค์กร และ long-term impacts, and the industry has shown
การยึดมั�นในการปัฏิิบััติตามกฎเกณฑ์์ขอุงหน่วิยงานกำากับัอุย่าง resilience and quick recovery. This stability is attributed
เคร่งครัด จึงทำาให้ภาพรวิมขอุงธุุรกิจจัดอุยู่ในเกณฑ์์ที�ถึ่อุวิ่า to rigorous risk management practices and strict
มีควิามมั�นคงในระดับัที�น่าเชี่�อุถึ่อุได้และเพียงพอุที�จะทำาให้ลูกค้า compliance with regulatory standards. As a result, the
หร่อุผู้เอุาปัระกันภัยมั�นใจในธุุรกิจปัระกันชีีวิิต และเม่�อุหากมี overall industry is considered credibly stable and
เหตุการณ์ที�ไม่คาดคิดเกิดขึ�น บัริษัทปัระกันชีีวิิตจะยังคงมีเงินทุน financially sufficient, providing confidence to
เพียงพอุสำาหรับัแก้ไขสถึานการณ์ยามวิิกฤตได้ policyholders and the public. In the event of unexpected
crises, life insurance companies are expected to have
adequate capital to effectively manage such situations.

144 สมาคมประกันชีวิตไทย The Thai Life Assurance Association